钱宝网张小雷投案是怎么回事？张小雷为何被起诉

本文目录

• 钱宝网张小雷投案是怎么回事
• 张小雷为何被起诉
• 钱宝网张小雷投案是怎么回事钱宝网张小雷
• “钱宝网“真相调查张小雷承认了什么
• 张小雷犯什么法了
• 钱宝网实际控制人张小雷等人已被逮捕了吗
• 张小雷投案自首是跑不掉还是无奈自首
• 怎么看钱宝网张小雷自首，是真的诈骗吗，我们普通人怎么才能避免
• 钱宝网张小雷是庞氏骗局吗

钱宝网张小雷投案是怎么回事

12月27日，南京市公安局通过官方微博发布消息：钱宝网实际控制人张小雷因涉嫌违法犯罪，于2017年12月26日，向南京市公安机关投案。目前，南京市公安机关正在开展调查。

至此，从今年年中就开始流传的钱宝网老板跑路传闻终于尘埃落定。讽刺的是，张小雷之前曾录视频“霸气”回应跑路传闻，声称悬赏10万寻找幕后爆料者，如今，他个人微博上的自白，“宁天下人负小雷，小雷必不负天下人，此乃家训，代代相传，刻骨铭心。”更显得尤为刺眼。

钱宝网崩盘传闻疑坐实

12月27日，南京警方发布张小雷投案的消息后，封面新闻记者尝试登陆钱宝网官网发现，这家标榜“基于高频流量入口和资本,发展以微商为核心,微商下乡和跨境电商并行的‘一体两翼’模式的国内微商平台”官网和其总部一样，已经“人去楼空”。

而在百度贴吧“钱宝网”吧里，面对突然曝光的消息，不少钱宝网的用户已开始讨论相关消息的真假和担心投资赎回问题。尽管不少用户都表示钱宝的客户端已经登录不上，但一些“乐观”的用户还是将南京警方发布相关消息所使用的手机与以往不同作为理由，相信所谓的投案并不属实，等待着张小雷的再一次辟谣。

事实上，早在去年2月，有关钱宝网可能出现问题的传闻就开始屡屡传出。今年8月，一家自媒体发文曝出钱宝网资金出现问题，公司总部被搬空，一些大额投资人账户无法提现。

随即，钱宝网通过官微发出所谓的辟谣声明，声称相关自媒体文章捏造事实，误导公众和媒体，对其进行攻击和抹黑。钱宝网称已委托律师调查取证，并于第一时间向公安机关报案，将追诉恶意诽谤者的法律责任。

同时，张小雷还录制视频回应相关传闻，“这个事哥们你搞大了，你给自己惹了很大的麻烦，因为你惹上我了，我跟别人还不太一样，维不维权的我先不管，反正我一定要找到你，在这里我悬赏十万，人肉你找到你，好吗，你等着。找到你以后怎么办？法律有法律的办法，我基于法律框架之下也有我的办法。你这么伤害我的宝粉，我一定会让你痛不欲生，肯定会让你付出更惨烈的代价，为我的宝粉复仇。

仅仅在不到4个月后，报案成了投案，复仇变成了“自首”。

微商平台or庞氏骗局？

据了解，2012年钱宝网正式成立，钱宝网的运营模式即当用户注册成为钱宝网会员并缴纳一定数额的保证金后，便能到“任务大厅”中领取诸如观看广告、填写问卷、试玩游戏等任务，完成任务后可以获得一定的收益。按照钱宝网资料内相关案例，如果用户能够缴纳10万元保证金，并保证每日完成一定量的“看广告”任务，每月可获最低4000元、最高过万元的收益。

此外，网站还提供微商入驻平台，缴纳2万元抵押金即可开店营业。据钱宝网所属钱旺集团的介绍，钱宝网会员数突破1亿，入驻50万余商家，日活跃用户超过1000万，相关涉及资金数以亿计。

在钱宝网上线伊始，便有声音质疑，这样的商业模式根本不足以支撑用户的高额收益，这样的操盘模式更像是一出典型的庞氏骗局，利用新进者的保证金来分发所谓的收益。

只不过就在这样的质疑声中，钱宝网却越做越大，而且与之相关的公司如今只有数十个之多。

根据媒体报道，钱旺集团涉足的领域包括游戏、自媒体、新能源、无人机，甚至足球。

钱宝旗下的钱宝足球俱乐部筹备于2013年，并于2014年初正式注册成立，在连续两年的中国足球乙级联赛中，当时的南京钱宝俱乐部分别获得第六名、第四名的成绩。随后俱乐部由南京迁往成都，并正式改名为成都钱宝足球俱乐部。

12月27日，记者从成都市足协相关负责人处了解到，针对张小雷投案事件可能带来的影响，成都足协将保持关注和介入了解。

实控人曾因诈骗罪入狱

张小雷似乎是真的酷爱足球，甚至也因为足球而入狱。

据媒体报道，张小雷出生于1969年，在30岁以前就已是千万富翁。2003年，时任泛美亚公司CEO的张小雷以“向海外输送足球学员”的名义，先后将50多名小球员送到南美留学，并利用向小球员收取费用和向外界融资两条途径，总计获取资金约1000多万。

最终，这个被其包装为与智利西班牙联盟俱乐部合作的计划只是个幌子，实际上只是与当地一家足球学校合作，在西班牙联盟队主场边角上训练。

随后，此事经媒体曝光，张小雷挪用了相关资金，因诈骗罪被捕入狱。

如今，张小雷的个人新浪微博“张小雷哥”已经有14天未更新，他的热门微博排名第一的是一条慷慨激昂的赌咒，“贫穷的解放者，苦难的终结者，正义的守望者，信仰的殉道者。今天，还要再加上一条，谣言的送葬者！黑心的自媒们，坐上被告席的时候，祈祷自己别尿裤子吧。”

坐上被告席的到底是谁，如今似乎已有了答案。

张小雷为何被起诉

27日，南京市公安局江北新区分局依法对“钱宝系”企业实际控制人张小雷以涉嫌集资诈骗罪移送检察机关审查起诉。

根据南京市公安局提供的信息，张小雷于2017年12月26日向公安机关投案自首，南京市公安机关依法对张小雷等人涉嫌非法集资犯罪立案侦查。经侦查，现已查明张小雷涉嫌集资诈骗犯罪的主要事实：依托钱旺、钱宝公司建立了网络平台——钱宝网，在未经国家金融主管部门批准的情况下，通过钱宝网，以年化收益率20％至40％的高额收益为诱饵，设置资金池，以“交押金、看广告、做任务、赚外快”为名，利用众多第三方支付平台通道，向不特定社会公众大量非法集资。持续采用吸收新用户资金、用于兑付老用户本金和高额收益，即“借新还旧”的方式维持钱宝网的运营。非法集资款主要用于偿还集资参与人的本金和收益、维持“钱宝系”企业运营成本、支付公司高管高额薪酬、张小雷个人挥霍以及少量对外投资等。

截至案发，钱宝网累计非法集资总额超过千亿元，未兑付集资参与人本金数额300余亿元。

据南京市公安局介绍，为最大限度地追赃减损，他们组织办案民警先后辗转上海、吉林、四川等15个省区市，对涉案资产实行“兜底翻”，同时对张小雷将非法集资款用于个人挥霍的财物进行追缴，依法查封冻结了一批涉案资产。对本案查封冻结的所有资产，司法机关将依法处置，按法定程序发还集资参与人。

公安机关再次提醒，请广大集资参与人及时主动报案、登记信息、提供证明材料，避免因不及时、不如实报案登记而损害自身利益。同时，请广大集资参与人依法表达诉求，不信谣、不传谣，对于编造、散布谣言，严重扰乱公共秩序的违法行为，公安机关将依法严肃处理。

钱宝网张小雷投案是怎么回事钱宝网张小雷

 　　钱宝网张小雷投案是怎么回事?钱宝网张小雷“看广告赚钱”什么时候赔？

　　12月27日消息，江苏省南京市公安局官方微博“平安南京”今早发布消息称，钱宝网实际控制人张小雷因涉嫌违法犯罪，于2017年12月26日，向南京市公安机关投案自首。目前，南京市公安机关正在开展调查。

　　公开资料显示，钱宝网此前的运营模式为“看广告赚钱”。钱宝网以收取商家广告佣金，看广告、赚外快的形式，吸引用户注册，点击广告，从而达到所谓宣传商家及其推广产品的效果。按钱宝网的说法，用户缴纳10万保证金，并保证完成一定量的“看广告”任务，每月可获得4000元以上收益。

　　随后，钱宝网宣称自己是一家专门做微商的平台，微商店主入驻钱宝网需要缴纳2万元的抵押金，如果未来不做了这2万元还可以退回。钱宝网此前宣布会员数近2亿，入驻48万余商家。

　　钱宝网此前发布通知，称将于2018年1月1日终止与钱宝网企业卖家的合作、清退企业卖家。就在昨天，钱宝网表示将不再对周期购企业卖家商品发货日期为1月1日以后的商品发货，并将在2017年12月29日退还1月1日以后未发货部分商品的金额。

　　除了看广告和微商平台，钱宝网的“盘子”还很大，业务包括足球、游戏、票据、O2O、新能源、环保和无人机领域。据网贷天眼披露，钱宝网还提供一款名为“QBII任务-雷神空天”的投资项目，年化利率高达43.6%。

　　今年4月份，钱宝就被上海市杨浦区市场监督管理局列入经营异常名录，今年8月，钱宝网搬空上海总部，投资人在钱宝网APP已无法提现。

　　现在，钱宝网实际控制人张小雷投案自首，但这其实是张小雷的“二入宫”。张小雷创办钱宝网以前，曾以诈骗罪被判入狱。

“钱宝网“真相调查张小雷承认了什么

◆ 警方初步调查显示，钱宝网以高额收益为诱饵，持续“借新还旧”向社会公众大量非法吸收资金，截至案发，未兑付集资参与人的本金数额达300亿元。

◆ 警方表示，公安机关正在全力以赴追赃挽损，请集资参与人主动报案、登记信息，同时依法表达诉求，不信谣不传谣、不组织、参与各类非法活动。

“因违反国家相关规定，采取借新还旧的方式向投资人吸收资金，目前已无法兑付本金利息。”

2017年12月26日，钱宝网实际控制人张小雷来到南京市公安局写下一纸声明，向警方投案自首。他从无法填补的巨大庞氏骗局中解脱了，却把追随他的“宝粉”们推向了深渊。

据悉，在钱宝网声名显赫时，张小雷曾多次与“宝粉”聚餐，并将此称为“雷的盛宴”。如今“盛宴”黯然落幕，露出背后狰狞的真面目。

围绕此案的相关疑点，记者日前赶赴南京，实地采访办案民警、张小雷等主要犯罪嫌疑人和相关企业，还原“钱宝系”“产业帝国”背后的真相。

“领工资”为名，借新还旧为实

“交押金、看广告、做任务、赚外快”，这个颇具诱惑力的宣传语，是钱宝网短短数年间快速崛起的秘诀。

警方初步调查显示，钱宝网以高额收益为诱饵，持续采用吸收新用户资金、用于兑付老用户本金及收益的方式向不特定社会公众大量非法吸收资金，涉及的集资参与人遍布全国，截至案发，未兑付集资参与人的本金数额达300亿元左右。

张小雷声称，

钱宝网的商业模式是建立一个网络平台吸引用户注意力，当用户资源积蓄到一定规模后，再与广告商进行合作，搭建一个广告销售渠道。

为了“积蓄”用户，钱宝网设计了“签到”“做任务”等方式。所谓的“做任务”分为广告任务、分享任务、体验任务、问卷任务等，不同的任务需要交纳数额不等的“保证金”，“保证金”越多则收益越高。

以广告任务为例，参与人需要点击收看钱宝网提供的广告。但据张小雷和多位公司高管供述，平台开办以来几乎没有外部品牌投放广告，其“任务”主要是从网上随意找来的广告以及公司内部视频等。

在钱宝网的宣传中，参与人完成任务获得收益的行为被称为“领工资”。不少参与人告诉记者，任务几分钟就能做完，只要按规定完成每日签到和“任务”，获得的“工资”就能达到40%-60%的收益率。办案民警表示，看广告的行为不可能产生这样高的收益。

江苏三法律师事务所律师王炜说，正常的工资报酬应该与劳动量挂钩，但本案中所谓的“工资”直接与“保证金”的数额挂钩，实质上并非是真正的劳动报酬，只是对“本金”“利息”一种掩人耳目的说法。

记者获悉，钱宝网在线上推出“任务”的同时，也在线下提供各类高收益投资产品。以2014年底推出的苏河二期产品为例，约定投20万3年后给予144万的回报，后又将线下产品转为线上。

在高息回报的诱惑下，钱宝网会员规模迅速扩张。张小雷称，截至案发时，钱宝网日活跃用户达百万。

如此规模的用户意味着一笔巨额利息开支。张小雷坦言，钱宝网吸收用户的保证金是解决资金问题的主要方式。钱宝公司线下产品总负责人端某也证实，从用户吸收来的资金并没有经过第三方托管，而是进入了企业资金池账户和张小雷的个人账户，其中大部分用于兑付老用户的本金和收益。

“这么高的利息肯定不可能长久存在。我自己从没有主动在钱宝网上投资，也劝我身边的人不要参与钱宝网投资。”钱宝公司战略发展研究中心主任杨某说。

谎言堆砌的“产业帝国”

为了维持“高息支付”的链条，需要吸引更多的资金支持。为此，张小雷精心炮制了一个“钱宝系”“产业帝国”的假象。

在钱宝网铺天盖地的广告宣传中，“钱宝系”企业有70余家，涵盖微商、地产、足球、甘油、共享单车等不同领域。但警方调查显示，有实际经营的公司只有20余家，产生的利润远不足以覆盖所需的高额利息，且这些公司大部分是内部关联交易，极少有外部利润来源。

为了强化自身光环，张小雷还将旗下的一些项目包装成前景广阔的“优质资产”大肆炒作。然而记者在实地探访后发现，这些项目的真实情况与宣传内容相去甚远。

以“江北智慧城”为例，广告中声称“占地200多亩、综合市值将近200亿”。据警方调查，钱宝公司获得此地块时的花费为12亿余元。记者在项目现场看到，工地上长满荒草，两栋大楼只有外立面做了装修，内部还是毛坯状态。南京市国土局浦口区土地交易所负责人说，这块地为科研设计用地，增值空间有限，按照规划不能随意变更，不能用于开发住宅。

钱宝公司另一处被包装为“价值达100亿”的“老山森林公园度假村”项目，是“钱宝系”企业花了2亿多元购买的航空用地。国土部门有关负责人表示，这块地的规划用途和出让合同都约定了只能用于航空员工宿舍、候机楼、航空旅客住宿等，不能用作一般商业开发。

2013年，江苏吉信甘油科技有限公司被“钱宝系”企业收购，这家原本在淮安默默无闻的化工厂自此摇身一变被吹嘘为“亚洲第一、年利润逾2亿”的顶尖企业。记者了解到，该厂年设计生产能力为10万吨，但2017年的实际生产量为4.8万吨，即便在江苏省内也不突出；从企业纳税申报表和会计报表来看，2016年该厂营业额为2.57亿元，净利润仅为1166万元。

至于让不少参与人津津乐道的成都钱宝足球俱乐部，根据警方调查报告，2016年俱乐部净资产为-1879万元，借款7000余万元，还拖欠数百万元的球员工资，已经资不抵债。

办案民警介绍，张小雷一方面通过营销造势打造“钱宝系”企业“财大气粗”的虚假形象，一方面塑造亲民形象拉拢人心。多位参与人表示，张小雷平时经常做直播与用户互动，把参与“投资”的用户亲切称为一起做事业的“合伙人”，每年还会带着用户参观项目、发起一些公益活动，从而取得参与人的信任。

一场预备三年的“自首计划”

越来越大的资金缺口，让这场骗局日益难以为继。张小雷表示，近年来公司每年都会出现一两次用户挤兑事件。

据钱宝公司高管康某回忆，在去年8月钱宝网的一次集中挤兑中，公司通过延长提现的到账时间、提高线上任务的收益率和提高快速提现手续费，才惊险地度过了危机。事实上，在无法维系资金骗局后，张小雷已无路可走。

“我为这一天已经准备了三年。”在看守所的高墙内，张小雷坦言，钱宝网违反国家相关规定采用借新还旧的方式向投资人吸收资金，“窟窿已经填不上了”。据警方初步调查，“钱宝系”企业的资金和资产已远远无法填补未兑付的集资参与人的本金缺口。

讽刺的是，张小雷此前比作亲人般存在的“宝粉”，最终被彻底抛弃了。张小雷说：“‘宝粉’们的损失是由我造成的，我愿意承担法律责任。”

一位参与人表示，自己起初对钱宝网的高收益也有顾虑，但被张小雷包装出来的实力欺骗了，于是决定赌一把。“投进去的22万元里有11万是借的，我恨张小雷，也怪自己太贪婪。”他懊悔地说。

“我的行为触犯了中华人民共和国的相关法律，对于投资人造成的损失我深表歉意。我愿意接受法律的制裁。我愿积极配合相关部门妥善处理善后事宜，争取宽大处理。”张小雷说。

南京大学刑法学教授孙国祥指出，近年来非法集资犯罪手段不断翻新，极具隐蔽性欺骗性。钱宝网以完成任务获取高额收益为诱饵，收取用户“保证金”，并采用吸收新用户资金兑付老用户本金及收益的方式，其运行模式具有庞氏骗局的特征，一旦蔓延，将对金融体系乃至社会稳定产生巨大冲击，严重影响实体经济发展。

据悉，目前南京公安机关正在加快案件侦办进度，全力以赴开展追赃挽损工作，最大限度挽回集资参与人的损失。

警方表示，

公安机关已开通“钱宝网用户配合调查取证受理登记平台”，希望集资参与人及时、主动报案、登记信息，以维护自身合法权益；

同时，请集资参与人依法表达诉求，不信谣、不传谣、不受蛊惑，不组织、参与各类非法活动。

钱被卷走了是真的。

张小雷犯什么法了

7月27日，广州互联网金融协会发布《关于下架计划类理财产品及打击逃废债行为的通知》。通知中提到，近期网贷行业流动性风险和项目逾期事件频发，严重损害出借人合法权益，影响行业稳健发展。协会为加强网贷业务合法合规管理，降低项目流动性风险，要求网贷机构全面下架“锁定期+自动债权转让”模式的计划类理财产品。

“钱宝系”非法集资超千亿元 张小雷被移送起诉

7月27日，南京市公安局江北新区分局依法对“钱宝系”企业实际控制人张小雷以涉嫌集资诈骗罪移送检察机关审查起诉。根据南京市公安局提供的信息，张小雷于2017年12月26日向公安机关投案自首，南京市公安机关依法对张小雷等人涉嫌非法集资犯罪立案侦查。截至案发，钱宝网累计非法集资总额超过千亿元，未兑付集资参与人本金数额300余亿元。

区块链疫苗带火易联众 股票三涨停引监管关注

日前，易联众宣布已与蚂蚁金服通过区块链技术在疫苗溯源方便展开合作，此后，股价连续三涨停，引来监管关注函。易联众认为，疫苗溯源技术是借助区块链数据不可篡改、可回溯的特点，保证疫苗从生产、质检、入库、出库、流通、接种等各环节信息真实有效，让数据有迹可循，增加数据造假成本，让疫苗使用更加安全。

被寄予厚望的比特币ETF申请再度被拒 比特币跌破8000美元

Winklevoss兄弟的比特币ETF申请昨日再次被拒，美国证监会SEC仍然顾虑市场操纵问题。这意味着第一个比特币ETF产品的面世再度被推后。受此消息刺激，比特币跌超200美元，跌破8000美元；其他主流数字货币也有不同程度的下跌。在对ETF产品过审的期待下，比特币近日涨回两个月高点。

央行严监管压顶 今年支付罚单已超55张

第三方支付行业强监管态势仍在延续，据北京商报记者不完全统计，2018年以来，央行对支付机构共计开出了超过55张公开处罚清单。7月以来，支付机构被罚金额接近230万元。7月25日，济南人行公布两则行政处罚信息公示，其中，易通金服支付有限公司（以下简称“易通金服”）因违反支付结算业务规定，被济南人行罚没款逾189万元。

比特币分叉中国首案开庭 OKcoin平台诚信遭质疑

2018年7月12日，比特币分叉引发投资者诉交易平台的案件在北京开庭。2016年11月以来，本案的原告冯先生在OKCoin币行购买了38.748个比特币。2017年12月，冯先生按照领取公告进行比特币现金提取时，发现该网页“领取”按钮消失，多次与OKCoin币行沟通无果，冯先生该币行的所有人北京乐酷达网络科技有限公司诉至北京市海淀区人民法院。本案件暴露出来的比特币交易平台诚信问题也引发关注。

投之家暴雷陷罗生门 珈伟股份大股东灏轩投资详述被“骗”经过

7月26日，珈伟股份发布关于深交所问询函回复的公告，公告称，2018年6月初，阿拉山口市灏轩股权投资有限公司因为短期流动资金紧张，找到一出借方上海芯玺通讯设备有限公司，出借方借款的同时，要求灏轩投资帮第三方新疆天富蓝玉光电科技有限公司代持“投之家”的股权。但明确表示灏轩投资仅为代持，不参与任何投之家的经营管理、不享受任何股东权益、亦不承担任何股东责任。

来自凤凰网

钱宝网实际控制人张小雷等人已被逮捕了吗

近日，媒体从南京市公安局了解到，钱宝网实际控制人张小雷等人已被依法执行逮捕。

据南京市公安局提供的信息，2月1日，经检察机关批准，南京市公安局江北新区分局依法对张小雷等12名犯罪嫌疑人以涉嫌非法吸收公众存款罪执行逮捕。经公安机关侦查，2012年以来，张小雷等人依托钱宝网网络平台，以完成广告任务可获取年化收益率达40%至60%的高息为诱饵，向社会公众吸收巨额资金，涉嫌犯罪。

南京市公安局介绍，为依法查处犯罪、切实维护集资参与人合法权益，自案件侦办以来，南京市公安机关始终坚持破案打击和追赃挽损并重，在各地公安机关大力协助下，依法查封冻结了一批涉案资产，并正在加紧开展核查、评估。根据法律规定，所有涉案资产将在法院终审判决后依法处置。

公安机关提醒，广大集资参与人要及时主动报案、登记相关信息、提供证明材料，为后期依法处置、维护自身权益提供依据。同时，请广大集资参与人不信谣、不传谣、不受蛊惑，不组织、参与各类违法违规活动。

张小雷投案自首是跑不掉还是无奈自首

“我为这一天已经准备了三年。”在看守所的高墙内，张小雷坦言。

由此可知，三年前，张小雷不是走不掉，而是还想再撑一下。三年后，万般无奈下， 2017年12月26日， 张小雷到南京市公安局写下一纸声明，向警方投案自首。他从无法填补的巨大庞氏骗局中解脱了，却把追随他的“宝粉”们推向了深渊。

怎么看钱宝网张小雷自首，是真的诈骗吗，我们普通人怎么才能避免

张小雷的钱宝网已经明确是诈骗了，我们避免入坑的唯一方法就是离坑远一点。诈骗的方法虽然多种多样，都是基本上都是利用了人的心理，贪婪和恐惧，让人乖乖交钱就这两招。哪些是坑？利息超高就是坑，天上掉馅饼的事就是坑。

钱宝网张小雷是庞氏骗局吗

骗局谈不上，因为参与钱宝网的投资者都知道风险点，要是张小雷玩的够6的话击鼓传花游戏可以一直玩下去，钱宝网张小雷还是没文化，你没钱还账很简单啊，把用户钱包的份额变成钱包币，一份一个代币，然后花点小钱打点交易所，上市后能挤破头抢你信不信？术语就叫债转股，再专业点叫基于区块链技术的企业债券转股权，再再专业点叫p2p与区块链整合基础上的企业债券转股权实务方案，还是要多读点书啊